経験豊富なファイナンシャルプランナー（FP）が
これから必要なお金を【見える化】し、
今何をすべきか【明確化】します
経験豊富なファイナンシャルプランナー（FP）が
これから必要なお金を【見える化】し、
今何をすべきか【明確化】します
実際のご相談事例
実際のご相談事例
出産したので、
保険の見直しを考えている
F様 29歳 横浜市（3人家族）
ライフプランシュミレーション
ライフプランシミュレーションをした結果、
①3,000万円程度の保障は必要
②現状3,000万円の保障に加入しているが、今後36年の総額で930万円の掛け捨てが発生する。
③このままだと将来の貯蓄が底をついてしまうということがわかりました。
FPバンクのアドバイス
- 子供の成長に伴って必要な保障額が変化する。
- 遺族年金や老齢年金等の社会保障も考慮に入れて保障と貯蓄のバランスのとれた内容にする。
- 掛け捨て保険料3,000円/月で準備し、教育資金と老後資金の積立に回す。
- 掛け捨て総額は130万円に抑え、800万円コストダウンの結果、理想的なライフプランになります。
先送りにしてきた保険。
実家に同居することが決まったので必要な保障額を備えたい！
R様 32歳 品川区（4人家族）
ライフプランシュミレーション
改めて作成して、保障額を算出（リピートのお客様）。
- ご主人8,000万円/奥様750万円の保障が必要。
- 教育の準備も合理的に準備することが必要。
FPバンクのアドバイス
- ご主人様、奥様ともに生きていくための生前保障を手厚くしたいとニードが顕在化。
- お子さんが増えることも想定して、教育費は短期集中型に。
- ご夫婦の老後が手薄になる可能性も見えるので、資産運用をセットで。
- 積立も子育て世代は効率よく組み立て、仕組み化が必要と多角的に見ていく事で共感・納得。
何年も前に加入した保険だけど、このままでいいか不安・・・
T様 58歳 港区（単身）
ライフプランシュミレーション
以前は、配偶者がすべて保険の管理をしていたが他界。
よくわからないまま、保険料の支払いだけ継続。
現在の生活環境や家族構成を踏まえて保険証券診断。
FPバンクのアドバイス
- これからの老後生活や変化してくる社会保険制度を加味した全体的な保険の見直し提案。
- なにかあれば、いつでも相談できる『かかりつけ医』のような存在で引き続きサポートさせていただくことをお約束。ご安心いただく。
- 保険は、加入して終わりではなく、その後も状況の変化がないかな？とアフターフォローの提供。
よくある質問
よくある質問
Q. 保険の相談じゃなくても大丈夫ですか？
A. もちろん大丈夫です。保険のご相談委上が意にも様々なお金のご相談を承っております。
- 家計診断とライフプランニング
- 住宅を買っても大丈夫？住宅ローン選び方
- 保険見直しで家計をスリムにしたい
- お金の貯め方、子育て、働き方まとめて相談
- 老後資金、毎月いくら貯めたらいいですか？
- 学資保険入った方がいいですか？
- 資産運用のやり方、１から教えてほしい
- 不動産投資の不安と失敗
- 相続対策のこと、親子まとめて相談したい
- 独身女性の老後設計とマンション
Q. 相談はどのくらい時間が必要？
A. 初回相談は最短30分から可能です。平均時間は60～90分となります。
相談内容によって前後いたしますので、内容によっては余裕を持ったお時間の確保をお願いします。
Q. 相談のとき、用意するものは？
A. 保険のご相談の場合、ご加入中の保険証券をご準備ください。※ない場合は面談後の共有でも構いません。
住宅購入相談の場合は、物件情報や源泉徴収票などご用意いただけると、よりお客様に適したご提案やアドバイスが可能になります。
※サービス・キャンペーンが対象外になる場合
・未成年/無職（主婦は除く）の方
・休職中(産休・育休・介護休業は除く)の方
・入れ墨(小さなタトゥーも含む)のある方
・弊社サービスを利用したことのある方(お申込みは一世帯一回までとなります)
・弊社サービスの提供に必要な情報をご提供いただけない方
・当サービスのキャンペーンを重複して申込みした方
・相談対象となるご本人に同席いただけない方
・ネット環境がない/繋がりにくい地域にお住まいの方
・面談の前後に関わらず、ご連絡がつかなくなってしまった方
・十分な面談時間を確保していただけなかった方
・知人や親類から保険加入している等の理由で新規加入や見直しを検討することが困難である方
・生損保会社もしくは保険代理店にお勤めの方、生損保募集人登録のある方
・損害保険のみでのご相談の方
・明らかにキャンペーン特典のみの目的であると弊社が判断した方
・暴力団、暴力団関係者、その他反社会的勢力の可能性があると弊社が判断した方
・宗教・政治活動もしくはこれらに類似する行為または団体への勧誘行為、逆にセールス行為等をされた方
・その他弊社が、サービスの提供ができないと判断した方
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